A temporada de declaração de impostos nos Estados Unidos já começou, e para os imigrantes brasileiros, o momento exige atenção redobrada. Além da obrigatoriedade fiscal, um histórico correto e bem organizado de impostos pode ser fundamental para processos de imigração, como ajuste de status, renovação de visto ou pedido de cidadania. Se você está se preparando para declarar seus impostos este ano, fique atento a alguns erros que podem prejudicar não apenas sua situação com o IRS, mas também seu futuro no país.

1. Declarar Incorretamente a Renda ou Deixar de Reportar Ganhos

O IRS exige que todas as fontes de renda sejam declaradas, independentemente do seu status imigratório. Isso inclui trabalho assalariado, autônomo, freelance, gorjetas e até mesmo aluguel de imóveis. Não reportar corretamente os ganhos pode resultar em auditorias e problemas legais.

Além disso, aqueles que trabalham como autônomos (como motoristas de aplicativos, prestadores de serviço e freelancers) devem lembrar de pagar o Self-Employment Tax, que inclui contribuições para a Previdência Social e o Medicare. Muitos imigrantes acabam negligenciando esse detalhe e enfrentam penalidades mais tarde.

2. Utilizar um Número de Identificação Errado

Para quem não tem um número de Seguro Social (SSN), o ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) é a alternativa aceita pelo IRS. O problema é que muitos imigrantes acabam utilizando números falsos ou de terceiros para fins fiscais, o que pode ser considerado fraude.

Se você ainda não tem um SSN, pode solicitar um ITIN por meio do Form W-7. Manter sua declaração de impostos correta e transparente pode ser um ponto positivo em futuros processos imigratórios.

3. Declarar Dependentes que Não São Qualificados

Incluir dependentes indevidamente para obter créditos fiscais pode ser um grande erro. O IRS tem regras rígidas sobre quem pode ser declarado como dependente, e qualquer inconsistência pode resultar em auditoria e até penalidades financeiras.

Crianças e familiares que vivem no exterior, por exemplo, não podem ser considerados dependentes na declaração, salvo algumas exceções. Além disso, é importante garantir que você tem a documentação correta para comprovar a relação familiar.

4. Uso Indevido de Créditos Fiscais

Créditos como o Earned Income Tax Credit (EITC) e o Child Tax Credit são extremamente benéficos, mas só podem ser utilizados por quem se enquadra nos critérios do IRS. Algumas pessoas acabam recebendo esses créditos de forma errada e, quando o erro é detectado, podem ter que devolver o valor com juros e multas. O IRS tem aumentado a fiscalização sobre esses créditos, então se você pretende reivindicá-los, certifique-se de que atende a todos os requisitos.

5. Misturar Finanças Pessoais e Empresariais

Se você possui um negócio registrado nos EUA, é essencial manter as finanças pessoais e empresariais separadas. Muitos imigrantes que operam pequenas empresas acabam utilizando a mesma conta bancária para fins pessoais e comerciais, o que pode gerar complicações na hora da declaração.

Além disso, negócios que retêm impostos sobre a folha de pagamento devem fazer pagamentos trimestrais ao IRS para evitar penalidades no final do ano. Ignorar essas obrigações pode resultar em multas pesadas e até investigações do IRS.

6. Não Declarar Contas Bancárias no Exterior

Se você possui contas bancárias no Brasil ou em outro país, pode ser obrigado a reportá-las ao governo americano através do FBAR (Foreign Bank Account Report) ou do FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act). A omissão dessas informações pode resultar em multas elevadas e investigações do IRS.

Se você não tem certeza se precisa declarar suas contas estrangeiras, consulte um profissional especializado em tributação internacional.

7. Perder os Prazos de Declaração

O prazo final para a entrega da declaração de impostos em 2025 é 15 de abril. Se você precisar de mais tempo, pode solicitar uma extensão até 15 de outubro, mas isso não significa que o pagamento dos impostos pode ser adiado.

Para empresas e trabalhadores autônomos que fazem pagamentos trimestrais, os prazos são:

1º trimestre: 15 de abril
2º trimestre: 15 de junho
3º trimestre: 15 de setembro
4º trimestre: 15 de janeiro do ano seguinte

Atrasos podem resultar em multas e juros sobre o valor devido, então fique atento aos calendários fiscais.

O Que Fazer se Você Cometeu Erros?

Se você acredita que cometeu algum erro em declarações anteriores, a melhor solução é corrigir a situação o mais rápido possível. O IRS permite a retificação de erros por meio do Form 1040X.

Além disso, existem programas como o Voluntary Disclosure Program, que permite corrigir omissões sem sofrer penalidades severas. Para isso, é sempre recomendado buscar orientação profissional.

Onde Encontrar Mais Informações?

Para mais detalhes sobre regras fiscais e atualizações do IRS, acesse os sites oficiais:

Foreign Bank Account Reporting (FBAR): www.fincen.gov
Social Security AdminisInternal Revenue Service (IRS): www.irs.gov tration (SSA): www.ssa.gov

Se você precisar de ajuda para preparar sua declaração corretamente, procure um contador, Tax Preparer qualificado ou um especialista em tributação de imigrantes. Evitar erros agora pode fazer toda a diferença para sua estabilidade financeira e imigratória no futuro.

Boa sorte na temporada de impostos de 2025!

Da Redação